有。银监会是银行的管理机关，如果投诉工行信用卡，银监会经核实银行确实违规了，银行是要受到处罚。
1、平安银行风控虽没有那么严格，但对违规刷卡的监管也是非常严格的，你可能用卡稍有不慎就会接到银行客服账单核对电话。第四名： 中信银行 中信银行也是出了名的风控严格。信用卡申请门槛比较低，但是风控非常严格。
2、交通银行 交通银行的风控可以说是所有银行里最严格的了，根据网友们的描述交行经常会被降额，提示异常消费，所以大家尽量不要用交行卡去刷一些低 费率 、优惠商户的POS机。
3、由于信用卡逾期造成的风控。一般一至三个月会自动解除。信用卡涉嫌套现等违规交易，风控几年才可能会消除。
4、TOP1：交通银行 交通银行办卡门槛低，提额难度也是最大的，这和银行风控严是很大关系的。经常就有卡友交行卡用了好几年，等有效期到了换新卡，银行硬是不给涨1分钱额度。
1、问题一：如何做好银行信用风险防控工作 强化内部控制和操作风险管理理念，建立良好的风险控制企业文化氛围 对于城市商业银行来说，引进国际银行业先进的操作风险管理理念，形成良好的风险控制企业文化氛围是迫在眉睫的任务。
2、其实，朋友们的这些消费动作，已经进入到银行的反欺诈系统，被列为疑似欺诈交易中。所以银行为了持卡人卡片安全，会进行交易验证，同时，也是在进行信用卡套现识别。
3、银行卡一般情况下不会出现风险问题，如果出现，可以联系发卡银行的客服咨询出现风险的原因，并做进一步的处理。如果不太放心，可以去银行修改银行卡的交易密码，或者冻结银行卡，甚至可以直接注销银行卡，重新办理一张也未尝不可。