1、如果是现金分红，则红利部分是10000*0.5=5000元，但净值降低到1元，10000份份额价值变为10000元，两部分加起来还是15000元。
货币基金的收益通常是每日计息的，即每个交易日结束时，基金公司会根据当天的资金运作情况计算收益。
基金日收益（每万份）=[当日基金净收益/当日基金发行在外的总份额]*10000，上述收益的精度为0.0001元。
工银瑞信货币基金赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以一元计算并保留到0.01元。
截止2021年6月30日共分红8次。工银红利混合基金成立于2007年7月18日，其份额日期2021年6月30日，基金规模5430万元，基金总4161万份额，上市流通4161万份额，共分红8次，累计分红0.5381元/份。
基金每年按照一定数额或一定净值比例，定期向客户返还部分投资资产。
工行“天天益”产品是浙江分行特色产品，因受工银瑞信货币基金总规模控制，浙江分行“天天益”产品自2014年2月28日起停止购买。
比如一只基金5元，每一份分红0.5元，如果不考虑分红日当天市场波动，则分红后的基金净值一定是5-0.5=1元，无论是现金分红，还是红利再投资，分红前后的基金市值是一样的。
一是基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配；二是基金收益分配后，单位净值不能低于面值；三是基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。在满足以上条件下，才有可能分红。
基金向投资者分配的基金收益，暂免征收所得税，并且基金红利再投部分不收取申购费用。但如果该只基金购买某只股票，该股票有分红派息，则现金分红部分会扣除所得税。这个所得税不需要投资者额外支付，而是在基金资产中扣除。
基金分红有两种方式，一种是现金分红，另一种是红利在投资。分红金额=持有份额*分红比例；分红份额=分红金额/除息后的基金份额净值。
基金分红需要满足3个条件，一是基金当年收益弥补以前年度亏损后还有可分配收益；二是基金收益分配后，单位净值不低于面值；三是基金投资当期没有出现净亏损，基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。