一、信用评分是“硬核”影响因子。信用分越高，批额度越嗨。比如，芝麻信用分在700分以上，基本能拿到“闪电额度”。反之，没有良好的信用记录，连“白菜价”额度都难以捧场。 二、收入“撬动”额度。银行会看你的月收入，收入越高，理论上额度也越“高大上”。有人说：“赚得少？没关系，额度低点也没事，反正用得起就行。”不过，说实话，收入是个看得见的硬指标。 三、负债情况决定“天高地厚”。如果你负债累累，银行会考虑风险，这时候额度可能就像“蜗牛跑”，一步都走得慢。相反，如果你的债务比很低，银行只会看看你“信用额度”像“天上的星星”。
根据搜索资料，有人说，建设信用卡万事达额度可以“申请提升”，但要注意，这不是随便就能“即刻变天”的。通常，你需要按时还款，保持良好的信用习惯，银行才会“考虑给你涨额度”。这种“递升”其实更像“炼金术”，你熬过几个账单周期，人家慢慢就会“摇身一变”。
实际上，不少银行还会根据你的消费习惯和信用状况，给予不同的额度调整方案。比如，部分用户在使用一段时间后，银行会根据你用卡的“频次”和“金额”自动提升额度，像电动车自动“充满电”一样，顺理成章。有人还拿“鬼扯”说“我每个月花一百块，竟然也能涨额度”，这其实是银行“善意的赠予”。
不过，网上也有“槽点”——“额度不高”是常事。原因之一，毕竟信用卡公司要控制风险，不能让“额度飙车”变成“***徒”。这就像吃火锅，要适量，不能太咸，也不能太淡。想搞事情？先刷个“低龄”额度，慢慢提升才是王道。以避免遇到“额度被打回原形”的尴尬局面。
“建设信用卡万事达额度高吗？”…答案因人而异。比如，你信用好、收入稳、负债少、用卡频繁，额度自然就会像“火箭升空”，但如果你还在“还旧账、存旧账”、“信用分掉档”，额度就会像“乌云密布”。另外，还有一点——不同银行的政策差异也是决定因素。某些银行偏爱“高额度玩家”，甚至会“特批”高端客户，谈笑风生中额度飙升；而一些“老实人”则得“小车慢行”。